🔍 ¿Qué pasó?

Se ha detectado un engaño donde estafadores llaman a personas mayores o con poco conocimiento tecnológico, fingiendo haber enviado dinero por error a través de Nequi y pidiendo que lo “devuelvan” mediante Transfiya. En realidad, nunca enviaron dinero y la víctima termina enviando sus propios fondos al aceptar la solicitud en la aplicación. Este caso sucedió en un barrio de Bogotá a la dueña de una restaurante popular que perdió 408.000 pesos pensando que había vendido 16 almuerzos corrientes.

🕵 Cómo detectar esta alerta:

• Recibes una llamada de alguien que dice haberte enviado dinero por error
• Te piden “devolver” el dinero a través de Transfiya
• El supuesto error siempre es por un monto mayor al enviado originalmente
• Te presionan para que actúes rápido diciendo que el dinero se devolverá automáticamente
• No aparece ningún depósito real en tu cuenta cuando revisas

💀 Cómo actúa esta amenaza

1. El estafador llama a la víctima (generalmente personas mayores) fingiendo ser cliente o conocido.

2. Inventa una historia sobre un envío de dinero equivocado (ej: pidió 16 almuerzos por $208,000 pero “por error” envió $408,000).

3. Guía a la víctima para que abra Transfiya y acepte una solicitud de dinero pensando que es una devolución.

4. La víctima termina enviando su propio dinero al estafador sin haber recibido nada previamente.

5. El dinero enviado es difícil de recuperar porque técnicamente fue una transacción “autorizada”.

🛡 Recomendaciones de seguridad

• Nunca aceptes devolver dinero sin verificar primero en tu cuenta si realmente lo recibiste
• Desconfía de llamadas de personas que dicen haberte enviado dinero por error
• Si alguien te pide usar Transfiya para “devolver” dinero, revisa tu saldo primero
• Enseña a tus familiares mayores sobre este tipo de estafas
• Ante la duda, consulta con un familiar o con tu banco antes de realizar cualquier transacción

🆘 Qué hacer si recibes esta llamada

1. Piensa dos veces cuando aceptes solicitud de dinero en Transfiya
2. Revisa tu saldo para confirmar si realmente recibiste dinero
3. Cuelga y llama a tu banco para reportar el intento de estafa
4. Si ya enviaste dinero, reporta inmediatamente a la policía y a tu banco
5. Comparte esta información con familiares y amigos para prevenir más casos